La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) dio a conocer las nuevas cifras que regirán este año para el control de transferencias bancarias y movimientos en billeteras virtuales. Los valores, que no se modificaban desde mayo de 2024, fueron actualizados siguiendo las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC).
ARCA: cuánto dinero puedo transferir sin tener problemas
Desde el 1° de enero de 2025, los bancos y billeteras virtuales deben informar a ARCA sobre las siguientes operaciones que superen los límites establecidos:
- $600.000:
- Total de consumos con tarjetas de débito.
- Ingresos y egresos en billeteras virtuales.
- $1.000.000:
- Acreditaciones bancarias registradas mensualmente.
- Depósitos a plazo fijo realizados en el mes.
- Extracciones en efectivo, tanto nacionales como internacionales.
- Saldos finales en cuentas bancarias y billeteras virtuales al cierre del mes.
- $2.000.000:
- Transferencias realizadas únicamente a través de billeteras virtuales
Estos valores no prohíben realizar transacciones que superen las cifras indicadas, pero sí activan un régimen de control que podría derivar en solicitudes de documentación para justificar el origen de los fondos.
Posibles sanciones por incumplimiento
Si un usuario no puede justificar el origen de sus fondos, podrían generarse bloqueos de cuentas, rechazos de transferencias o incluso congelamiento de saldos. Además, ARCA podría intimar al contribuyente para declarar el origen de los ingresos.
Recomendaciones para evitar problemas
ARCA sugiere a los usuarios:
- Contar con documentos que respalden sus ingresos, como recibos de sueldo, facturas, certificados contables o comprobantes jubilatorios.
- Informarse sobre los montos máximos establecidos y respetarlos.
- Responder rápidamente a solicitudes de información por parte de bancos o billeteras virtuales para evitar que se genere un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
Fuente: iprofesional.com
